最强监管落地，再掀币圈清退潮

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来源：蜂巢财经News

910月24日，中国人民银行等十部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》（以下简称《通知》），重申虚拟货币不是法律补偿，明确强调虚拟货币、货币交易、货币业务是非法金融活动。

该通知还强调，海外虚拟货币交易所通过互联网为中国居民提供服务也是非法金融活动；对于货币投机用户，该通知建议参与虚拟货币投资交易存在法律风险，如涉嫌破坏金融秩序，应自行承担损失。

监管政策明确后，《通知》还制定了具体的监管机制和风险监测、预防和处置制度。监管工作由中央银行等十部委共同监督部署，由省人民政府负责。在风险防范和处置方面，还有市场监督部门、地方金融监督部门和公安部，共同维护经济、金融秩序和社会稳定。

相比2017年的「9·4」由于多达十个部委参与，监管方向明确，工作机制细致，该监管被称为中国的虚拟货币「最强监管」。

通知发布后，「币圈」随后掀起了一波退潮。9月24日，火币交易所停止在中国大陆注册新用户后，于26日宣布将在年底前有序退出身份认证为中国大陆股票用户。此外，货币安全交易所不再接受中国新用户的注册BiONE、BHEX当平台宣布关闭时，钱包服务提供商TokenPocket、DeFi协议ZKSwap、HyperDAO宣布不再为中国大陆用户提供服务。

一些法律人士认为，该通知的发布意味着中国虚拟货币投机的鲁莽时代将结束，预计未来将有更多的平台退出中国市场「去币圈化」已成为长久趋势。

央行等十个部门联发虚拟货币禁令 加强监管

91月24日，中国人民银行、中央网络信息办公室、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管、中国银行业监督管理委员会、中国证监会、外汇局联合发布了进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知（以下简称通知），再次强调虚拟货币投机的高压监管态度。

《通知》是中国监管机构迄今为止发布的最强监管禁令，主要体现在历史上参与监管的10个部门；《通知》全面明确了虚拟货币相关活动的属性，提出了相应的监管机制、风险监测、风险防范和处置体系。

中国人民银行等十部委联发虚拟货币炒作禁令

对比过往的监管禁令，此次《通知》有多个重点需要

首先，该通知再次重申，虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位，重点关注比特币、以太坊和泰达货币（USDT）虚拟货币不具有法偿性，不应作为货币在市场上流通。

第二，《通知》明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。包括开展法定货币兑换虚拟货币和货币兑换业务；作为中央对手买卖虚拟货币，或为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务；涉嫌非法发行代币票券、擅自发行证券、非法经营期货业务、非法集资的金融活动，如代币发行融资、衍生品交易等。

该规定指的是虚拟货币行业最常见的三个主体——OTC企业、交易所和项目方。简单地说，在中国提供法定货币兑换虚拟货币服务、经营虚拟货币交易所和作为货币融资的主体，属于非法金融活动，严格禁止。通知强调，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

监管禁令不仅针对中国的注册主体，还针对海外虚拟货币交易所通过互联网向中国居民提供服务的非法金融活动。

第三，该通知还提醒国内货币投机用户，参与虚拟货币投资和交易存在法律风险。一旦参与虚拟货币和衍生品交易，损失应自行承担。同时，涉嫌破坏财务秩序的，依法查处。

新禁令无死角 覆盖货币圈商业体和投资者

从上述监管规定可以看出，《通知》规定的监管对象范围非常全面，涵盖虚拟货币交易所、项目方、投资者等「币圈」主要群体明确表示，机构参与属于非法金融活动范畴，堪称「无死角」监管。

在监管方向明确的情况下，《通知》制定了具体的监管机制和风险监测、预防和处置制度。

从通知内容可以看出，中央银行等十部委建立工作协调机制，共同监督区域统一部署，省人民政府建立正常工作机制，防范和处置虚拟货币交易投机风险，地方政府对虚拟货币活动实施全面监控预警，建立信息共享和快速响应机制。

在风险防范和处置方面，监管部门也有明确的分工。例如，市场监管部门负责加强市场实体的登记管理，任何企业和个体工商户的登记名称和经营范围都无法与之相媲美「币」相关；地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构及时调查认定，认真追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任；公安部负责部署国家公安机关打击有关犯罪活动。

不难看出，监管方案是对的「非法金融活动」明确的定性，也有具体实施的工作部署分工。正如《通知》所说，在处理虚拟货币交易投机风险方面，监管机构将形成中央协调、地域实施、块结合、共同负责的长期工作机制，以维护经济、金融秩序和社会稳定。

多虚拟货币服务提供商清退中国用户

由通知引发的监管风暴迅速席卷「币圈」，两天内，许多涉及虚拟货币相关业务的机构纷纷发布文件，称不再为中国用户提供服务。

9月24日晚，以太坊矿池星火矿池宣布，不再为中国大陆用户提供矿池服务，以配合中国最新的行业监管政策。

随后，火币交易所宣布停止中国大陆新用户注册，并删除了中国大陆新用户注册的国家/地区选择。9月26日下午3:30，火币再次发布公告，称将于今年12月31日前有序清除认证为中国大陆的股票用户，具体清算细则将在后续公布。

火币交易所宣布有序清退中国大陆用户

除火币外，币安交易所还暂停了中国大陆新用户的注册BiONE9月29日，加密资产交易平台干脆宣布永久停机维护。BHEX交易平台于25日宣布，平台服务将从现在起永久关闭。

监管范围不仅包括加密资产交易所和采矿相关服务提供商，还包括货币圈的钱包服务提供商和项目方。

9加密资产钱包服务资产钱包服务商TokenPocket 表示，将终止中国内陆用户的部分功能服务，终止可能涉及交易的第三方，不符合《通知》等规范性文件或法律法规DApp只保留钱包的基本服务功能。

26区块链项目路印协议宣布停止为中国用户提供所有与虚拟货币交易相关的产品和服务；以太坊为基础Layer2协议ZKSwap决定停止为中国IP用户提供虚拟货币交易及相关产品和服务；分散的金融服务平台HyperDAO该基金会还宣布，它将不再在中国社交媒体上讨论与虚拟货币相关的话题，停止并退出中国大陆的所有业务。

许多从事虚拟货币相关业务的平台撤回中国用户或干脆停止运营，从侧面反映了监管的强度，监管趋势发挥了威慑作用。

一些法律人士认为，该通知的发布意味着中国虚拟货币投机的鲁莽时代将结束，预计未来将有更多的平台退出中国市场「去币圈化」已成为长期趋势。