针对俄罗斯，欧盟加密货币监管又有新招？

文中引言

欧洲议会于3月31日根据《欧盟反洗钱和恐怖主义融资的立法草案》，做为健全《欧盟国家加密资产销售市场规章》（MiCA）的主要法律措施，该法令将保证加密资产可被跟踪，并在俄乌争端中对俄罗斯的封禁层面起到主要功效。

彩色图库：https://www.bbc.com/news/technology-60072195

近些年，伴随着加密资产的飞速发展，利用加密货币开展洗黑钱和极端主义募资等违法活动逆势而上。依据公布于2022年1月26日的欧洲地区警察机构汇报，专业规模性洗黑钱主题活动的违法犯罪互联网已经选用加密货币并向别的犯罪嫌疑人给予服务项目。NCA金融业调研责任人Gary Cathcart表明：“加密货币在某种情况下通常被用以毒品交易。勒索病毒也会利用加密货币做为其付款体制。”欧洲地区警察机构表明，利用加密货币洗黑钱这一发展趋势已经升高，很多违法犯罪互联网在Covid-19大流行期内都依靠加密货币做为付款媒体。应对加密货币违法犯罪日渐猖狂，欧盟国家逐渐缩紧加密资产迁移有关现行政策。

2022年3月14日，欧洲议会经济发展与贷币事务管理联合会对《加密资产销售市场规章》议案（Proposal for a Regulation on Markets in Crypto-Assets）开展了决议。拟议规章议案紧紧围绕创建统一的加密资产法律法规架构；维护顾客，预防销售市场控制和金融犯罪；及其加密资产的发掘主题活动要合乎欧盟国家制订的“可持续发展观的主题活动”这一归类，以保证欧盟国家内部结构管控加密资产的统一性。

MiCA在欧盟国家法律阶位上属于“规章”（regulation），条例对欧盟国家具备立即法律认可。加密资产销售市场（MiCA）管控于2020年由欧洲委员会明确提出，致力于根据制订现行标准金融信息服务法律无法遮盖的相关加密资产管理方法的相关法律法规，来为欧盟国家内部结构的加密资产销售市场快速发展带来一个完善的法律法规架构。MiCA是欧盟国家金融体系监管组织对2017年BTC飞速发展的回复。

MiCA将加密货币领域分成三种不一样的方式：不可替代币（NFT）；稳定币（Stablecoin），其意义与现实世界的资产挂勾；虚拟货币（digital currencies），自始至终意味着钱的固定汇率。MiCA对这三种类型的加密货币各自限定了经营标准，将其放置法律法规管控的架构下。在其中，NFT务必具有加密资产服务供应商（Crypto-Asset Services Providers）这一资质才可以经营，发售稳定币的首要条件是具有最低标准规定的储蓄金，发售虚拟货币的行为主体仅限于得到发售经营许可证的金融机构或金融科技公司。

MiCA对加密货币开展管控的关键动因之一便是减少销售市场加密资产买卖的风险性，维护股民的合法权利。欧洲议会3月31日根据的《欧盟反洗钱和恐怖主义融资的立法草案》（Draft Legislation strengthening EU rules against money laundering and terrorist financing）

最先，全部加密资产出让都务必包含资产由来和收益人的信息内容，而且可能递交给负责人政府。此项标准还将遮盖非代管钱夹（unhosted wallets），即一种由个人客户存放的加密资产钱夹详细地址。监督机构将根据技术性能量来保证本人加密资产的买卖可以被精确跟踪。次之，该法令明确提出创建对涉加密资产买卖的高危实体线的公共性备案规章制度。将由欧洲地区银行业管理处（EBA）创建一个涉及到加密资产的公司和服務的公布登记册，其主要内容包含制订一份不详细名册来纪录不符合标准的经销商。最终，该法令还取消了低使用价值迁移的较低门坎和免除。因为其速率和虚似特性，加密资产买卖非常容易绕开根据买卖阀值的目前标准。

汇总而言，欧盟国家容许加密货币在市場上商品流通，根据相关法律法规和利益保障措施的健全，吸引住大量传统的股民进到加密行业，并协助她们对项目投资新技术应用更有信心。欧盟国家觉得要让虚拟货币生态体系真真正正充分发挥，务必创建一套大部分我国肯定的管控法律规范，制订有益于投资人和客户可以以较小的风险性得到较大使用价值的加密资产运行标准。

此外，加密货币领域关键的争议声觉得欧盟国家加强监管会对个人隐私和自主创新两层面导致危害。Coinbase的总裁现行政策官Faryar Shirzad警示说，“假如你应用或根据自代管钱夹买卖交易，你的每一笔买卖都能够纪录并存放在某一个地区，更超大金额的买卖可能被汇报给政府。”现阶段也尚不清楚欧盟国家正当程序们将怎样搜集这一部分个人隐私信息内容，及其这一法令与欧盟国家现行标准通用性个人信息保护规章的一些要求在哪种水平上相一致或发生冲突。双子座私募基金（Gemini）的创始人兼首席总裁卡梅伦·文克莱沃斯在发给Protocol的一份申明上说：“此项要求不但并没有产生合规管理这一益处，反倒还伤害了加密自主创新。”加密销售市场因为市场壁垒较低，促使一般中国公民项目投资加密货币相对性非常容易，无须受认同投资人规范的管束，与此同时可根据贷款利息获得盈利。但依据欧盟国家根据的管控法令，稳定币将得到严苛的清晰度、经营和整治管控规范的管束。与别的加密货币不一样，稳定币必须得到监管部门的认证能够在欧盟国家内买卖，受权规定也仅适用已经商品流通的稳定币。因而，当政策法规起效时，目前的稳定币将必须寻找监管部门的认证能够在欧盟国家买卖交易。

欧盟国家近期缩紧加密资产管控的措施，与对俄乌争端中避免俄罗斯利用加密资产避开封禁有着紧密联系。欧盟国家缩紧加密资产迁移，加强对加密资产的合规的核查，促使俄罗斯根据项目投资加密货币躲避西方国家封禁的试着遭受一定程度上的牵制。

最先，欧盟国家该法令根据技术性鉴别等方式进一步提升了对加密货币的跟踪工作能力，这代表着俄罗斯利用加密货币从业一些主题活动更易于被发觉；次之，欧盟国家该法令对加密资产项目运营的前提有严格要求的限定，且一旦合乎一个会员国标准，便可以在全部欧盟国家开展业务。这促使加密资产新项目使用欧盟标准的需求提高，接纳规范后会很大程度降低对俄罗斯给予不符欧盟国家法规的服务项目；最终，欧盟国家加强对加密货币的管理方法，降低了俄罗斯利益集体及其乌克兰国家亲俄团队利用加密货币募款，并购买用以抵抗乌克兰国家队伍的武器装备的机遇。

除此之外，俄乌矛盾暴发以后，为了避免俄罗斯根据加密货币躲避欧美国家以及盟友的封禁，欧盟国家立即将加密货币也列入对俄罗斯的封禁中。3月9日，欧盟国家扩张了对“可出让证劵”的界定，将虚似资产也包含以内。4月8日，欧盟国家对俄罗斯进行第五轮封禁对策，关键对于加密钱夹、金融机构、贷币和信托，以弥补很有可能容许俄罗斯人将资产转换到外国的潜在性系统漏洞。假如俄罗斯投资人的储蓄总金额超出10万欧，将被严禁将其存进欧盟国家加密货币钱夹。假如每一个钱夹或帐户的数额超出1万欧，欧盟国家加密货币交易中心也将终止向俄罗斯投资人给予加密货币钱夹或帐户服务项目。

欧盟国家近期持续发布《欧盟反洗钱和恐怖主义融资的立法草案》和《欧盟国家加密资产销售市场规章》，该法令将保证加密资产可被跟踪，促使俄罗斯根据项目投资加密货币躲避西方国家封禁的试着遭受一定程度上的牵制。

责编：云琪布日

全文文章标题：俄乌矛盾与欧盟国家全新加密资产法令

本文选自《人工智能资讯周报》第176期，转截请标明来源

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