互金协会：“虚拟货币”已成违法犯罪工具 比特币中国率先宣布停止所有交易

每经新闻记者 肖乐 每经编写 毕陆名

9月14日，比特币中国公示公布，从即日起终止新用户注册，2017年9月30日区块链资产交易服务平台将暂停全部交易业务流程。公示一出，比特币价钱闻声狂跌。

就在9月13日，我国金融互联网研究会（下称互金协会）公布《有关预防比特币等所说“虚拟货币”风险性的提醒》（下称《提示》）。《提示》强调比特币等所说“虚拟货币”欠缺明晰的意义基本，销售市场投机性氛围深厚，价格调整强烈，投资人盲目跟风蹭热点，易导致资产损害，投资人需加强风险防控观念。特别注意的是，互金协会确立表明，各种所说“币”的交易服务平台在中国并无合理合法开设的根据。

近年来，比特币等“虚拟货币”价钱迅速飙升，而中国是全世界比特币交易的关键销售市场。我国网络金融安全生产技术权威专家联合会先前公布的中国比特币交易状况检测结果报告显示，2017年至今，以比特币、以太币等为意味着的“虚拟货币”价钱和总市值迅速飙涨。2017年上半年度，全世界关键“虚拟货币”总市值总数由177亿美金提高至1000亿美金。2022年7月，中国比特币交易成交量为301.7亿人民币，环比下降11.6%，占全世界总交易量的30%。

互金协会强调，近些年，比特币、以太币及其各种代币总等所说“虚拟货币”在一些网络平台开展集中化交易，涉众总数慢慢扩张，所生成的金融业和社会风险问题不可忽视。

互金协会表明，比特币等所说“虚拟货币”欠缺明晰的意义基本，销售市场投机性氛围深厚，价格调整强烈，投资人盲目跟风蹭热点，易导致资产损害，投资人需加强风险防控观念。特别注意的是，比特币等所说“虚拟货币”日渐变成洗黑钱、毒贩、走私、非法融资等违法犯罪的行动的专用工具，投资人应提高警惕，发觉违法违纪主题活动案件线索应该马上报警。

《每日经济新闻》新闻记者查看我国裁判文书网发觉，中国已经有许多牵涉到比特币洗黑钱、行骗的案子裁定。2016年7月的一份民事裁定书表明，嫌疑人许某运用乐酷达企业官网“OKCoin”交易服务平台，分34笔选购使用价值约200万的比特币553.0346个。在开展比特币买进的与此同时，许某实际操作该帐户开展转币业务流程，依次分4笔将选购的553.0346个比特币所有明确提出服务平台，迁移到在“blockchanl”网站注册的比特币钱夹，之后在我国台湾地下钱庄将比特币卖掉，协助行骗分子结构进行洗黑钱。

裁决书强调，乐酷达企业在账户充值及交易发现异常时，未按中央人民银行等五部委公布《有关预防比特币风险性的通告》的要求认真履行客户身份识别、异常交易汇报等法律规定合规管理责任，即未核查真实身份就为账户充值，对帐户的出现异常交易状况置若罔闻。除开洗黑钱，根据比特币服务平台行骗的违法违纪主题活动也是有法律案例存有。2016年4月的一份刑事案件裁定书表明，王辉、金海、黄立金结伙根据以虚报身份证信息申请注册所说的比特币交易运营方、编造企业股东结构、项目投资环境、股份申购、在线充值送股份等方法，骗领别人信赖并在其设立的站点上开展比特币交易、对赌协议，在将顾客的比特币转现占据后，仿冒网址被网络攻击的错觉，关掉网址并潜逃，主观性上非法侵占罪他财物的故意显著，依规应以盗窃罪论罪。

现阶段，中国OKCoin币行（占有率22.5%）、比特币中国（占比19.7%）和火币网（占有率18.2%）三个交易服务平台的交易量较大，三者累计占艾力克60%。别的诸多“虚拟货币”交易所占有剩余40%的市场占有率。

互金协会在9月13日的《提示》中强调，各种所说“币”的交易服务平台在中国并无合理合法开设的根据。一位杰出网络金融刑事辩护律师向《每日经济新闻》新闻记者表明，依照有关要求，交易所的开设应当要有地区金融办的审批，而人们目前见到的交易所的业务范围是并没有金融办审批的。

此前，好几家财经媒体报导，管控决策关掉中国境内“虚拟货币”的交易所，这涉及到“OKCoin币行”“火币网”和“比特币中国”等为意味着的全部“虚拟货币”与货币间的交易所。

“比特币中国”是以上三家流行交易所中最开始公布停业整顿交易的服务平台。“比特币中国”在公示中表明，依据9月4日下达的《中国人民银行中央网信办工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》指示精神，秉持着预防经营风险，最大限度确保客户权益的标准，比特币中国精英团队经谨慎探讨，决策比特币中国区块链资产交易服务平台从即日起终止新用户注册；2017年9月30日区块链资产交易服务平台将暂停全部交易业务流程。比特币中国的挖矿软件（国池）等业务流程将不会受到此危害，再次正常的经营。

火币网9月9日发布消息表明，监管部门并没公布比特币自身不法，都没有严禁客户和用户间的点到点交易，拥有的比特币依然可以以点到点的形式开展交易转现。OKCoin币行先前也表明，假如有关管控信息确实，将终止当前的比特币对RMB的交易，转型发展为区块链资产点到点交易的服务平台。

虚拟货币销售市场杰出投资分析师肖磊向《每日经济新闻》新闻记者表明，点到点交易的隐患或是非常大的，由于涉及到RMB的转帐问题，个人信用确保难以，因而投资人和交易者遭遇非常大的信贷风险；针对我国而言，这类点到点交易基本上无法监管，很有可能会产生非常大的资本外流或不法交易的风险性。